Maximieren Sie Ihr Potential mit einem Portfolio, das eine professionelle Kapitalmarktanlage mit einer optimal abgestimmten Private-Equity-Beimischung vereint.
.avif)
Steigern Sie Ihre erwartete Rendite mit dem Anlageansatz der besten Family Offices – und senken Sie gleichzeitig Ihr Risiko.
Profitieren Sie von der gebündelten Expertise einer renommierten Privatbank und eines der größten Private-Equity-Investoren der Welt.
Investieren Sie Seite an Seite mit professionellen Investoren in das Potential des Mittelstands abseits der Börse.
Professionelle Anleger wie Family Offices werden das Smart Money genannt. Sie verfolgen ähnliche Ziele wie Privatanlegende: Inflationsschutz, Vermögenserhalt und Vermögensausbau. Neben Aktien und Co. setzt das Smart Money verstärkt auf Private Equity. So erzielt es langfristig höhere und stabilere Renditen. Mit den Smart Money Portfolios steht dieser Ansatz auch Ihnen offen – für einen Bruchteil der Mindestanlage.
.webp)
Eine Private-Equity-Beimischung kann die erwartete Rendite eines Kapitalmarkt-Portfolios erhöhen und gleichzeitig die erwarteten Schwankungen reduzieren. Die Grafik illustriert das für verschiedene Risikoklassen: Die Smart Money Portfolios weisen im Vergleich ein geringeres erwartetes Schwankungsrisiko auf, haben aber trotzdem eine höhere Renditeerwartung.
Projizierte Rendite und Volatilität der Smart Money Portfolios und Kapitalmarkt-Portfolios von LIQID in unterschiedlichen Risikoklassen. Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.
Entdecken Sie Ihr individuelles Smart Money Portfolio – unverbindlich und in wenigen Minuten.
Wir erstellen ein Portfolio, das perfekt auf Ihre Ziele abgestimmt ist – von risikoarm bis wachstumsstark.
Wir investieren für Sie in eine robuste Mischung an Anlageklassen, inklusive einer hochwertigen Private-Equity-Beimischung.
Wir überwachen Ihr Portfolio und optimieren es laufend, damit Ihre Chancen und Risiken stets im Gleichgewicht bleiben.
Ihr Smart Money Portfolio setzt sich aus einem Kapitalmarkt-Baustein und der Private-Equity-Beimischung zusammen. Für den Kapitalmarkt-Baustein können Sie aus drei Anlagestrategien wählen.
Kapitalmarkt-Baustein
Besonders breit diversifiziert und von Experten gesteuert – die richtige Wahl, wenn Sie auf aktives Risikomanagement und exklusive Fonds setzen möchten.
Kapitalmarkt-Baustein
Global diversifiziert und besonders kostengünstig – die richtige Wahl, wenn Sie weltweit mit ETFs investieren und auf die Effizienz achten möchten.
Kapitalmarkt-Baustein
Global diversifiziert und nachhaltig orientiert – wenn Sie verantwortungsvoll und automatisch gesteuert mit ETFs investieren möchten.
Private-Equity-Beimischung
LIQID Private Equity NXT macht je nach Risikoklasse 10–30 % Ihres Portfolios aus.
Private-Equity-Beimischung
LIQID Private Equity NXT macht je nach Risikoklasse 10–30 % Ihres Portfolios aus.
Private-Equity-Beimischung
LIQID Private Equity NXT macht je nach Risikoklasse 10–30 % Ihres Portfolios aus.
Verwaltungs- und Transaktionskosten
0,42–0,81 % p. a. (1)
Verwaltungs- und Transaktionskosten
0,18–0,54 % p. a. (1)
Verwaltungs- und Transaktionskosten
0,18–0,54 % p. a. (1)
Hinter den Smart-Money-Portfolios steht die Kapitalmarkt-Expertise der LGT, einer globalen Privatbank aus Zürich, und die Private-Equity-Erfahrung von Neuberger Berman, einem der größten Investoren in Private Equity weltweit.
Gerne beantworten wir Ihre Fragen und helfen Ihnen bei der Erstellung Ihres individuellen Portfolios – am Telefon, per Video, im Chat oder in unseren Büros in München und Berlin.
Als unabhängiger Vermögensverwalter sind wir allein Ihnen verpflichtet. Interessenkonflikte und Vertriebsdruck? Gibt es bei uns nicht.
In dieser Broschüre finden Sie alle wichtigen Informationen rund um unsere Smart Money Portfolios.
Die Smart Money Portfolios eignen sich für alle Anlegenden, die ihr Vermögen langfristig aufbauen möchten, einen Anlagehorizont von mindestens drei Jahren haben und für eine gewisse Zeit auf einen Teil ihrer Anlage verzichten können.
Weil ein Verkauf der Private-Equity-Beimischung nur mit Einschränkungen möglich ist, eignet sich ein Smart Money Portfolio nicht für Anlegende, die jederzeit Zugriff auf ihre gesamte Anlage benötigen.
Die von uns empfohlene Private-Equity-Beimischung ist auf Ihr individuelles Risikoprofil abgestimmt und beträgt je nach Risikoklasse zwischen 10 und 30 Prozent. Mehr erfahren Sie in unserer Broschüre oder in Ihrem Dashboard.
Bei den Smart Money Portfolios erheben wir auf den Kapitalmarkt-Teil Ihres Portfolios eine Verwaltungs- und Transaktionsgebühr.
Diese ist abhängig vom gewählten Kapitalmarkt-Portfolio (Global+, Global Future+ und Select+) und Ihrer Anlagesumme. Sofern eine Umsatzsteuer anfällt, ist diese in den Verwaltungs- und Transaktionskosten bereits enthalten. Hinzu kommen Produktkosten für die eingesetzten Wertpapiere.
Für die Private-Equity-Beimischung berechnen wir keine Verwaltungs- und Transaktionsgebühr. Hier fallen ausschließlich Produktkosten sowie – im Erfolgsfall – eine erfolgsabhängige Gewinnbeteiligung an.
Abhängig von der gewählten Strategie und Ihrer Risikoklasse können sich die Gesamtkosten für die Smart Money Portfolios (bestehend aus Verwaltungs- und Transaktionskosten, den Produktkosten und der erfolgsabhängige Gewinnbeteiligung) zwischen 0,66 und 2,12 Prozentpunkte pro Jahr liegen.
Ihr individuelles Portfolio erstellen Sie in wenigen Minuten.
Mit nur wenigen Klicks erfassen wir Ihre individuellen Umstände, Ziele und Präferenzen und entwickeln eine strategische Aufstellung (also eine Aufteilung auf verschiedene Anlageklassen), die Ihr Rendite-Risiko-Profil optimiert. Je nach Ihren Vorgaben setzen wir diese Aufstellung in ein maßgeschneidertes Portfolio um. Alle Portfolios basieren auf der strategischen Aufstellung, Wertpapierselektion und Expertise unseres Partners LGT, der Privatbank der Fürstenfamilie von Liechtenstein. Kundin oder Kunde werden Sie bequem online. Ihr Portfolio verwahren wir in einem Depot bei der V-Bank, Deutschlands führender Bank für Family Offices und Vermögensverwalter. Alle Kosten für die laufende Steuerung, Depot- und Kontoführung sowie Transaktionen sind in unseren Gebühren enthalten.
Private Equity ist wie Aktien oder Anleihen eine eigene Anlageklasse.
Private Equity investiert allerdings in Unternehmen, die nicht an der Börse gehandelt werden. Diese Unternehmen machen über 90 Prozent aller Unternehmen weltweit aus und stehen Aktienanlegenden nicht offen. Das Smart Money setzt auf Private Equity als Beimischung zu den traditionellen Kapitalmarktinvestments. So erhöht es seine erwartete Rendite und senkt gleichzeitig die zu erwartende Schwankung im Portfolio.
Die Mindestanlage für ein Smart Money Portfolio beträgt 100.000 Euro. Anschließend können Sie weitere Portfolios bei LIQID bereits ab 20.000 Euro pro Portfolio eröffnen.
Der Begriff Smart Money bezieht sich im Finanzjargon auf erfahrene und gut informierten Anlegern.
Als Smart Money werden institutionelle Anleger wie zum Beispiel Pensionsfonds, Stiftungen oder Lebensversicherungen bezeichnet, die sehr hohe Summen investieren. Auch die Experten von Privatbanken, Vermögensverwaltern oder Family Offices, die das Kapital von sehr vermögenden privaten Investoren anlegen gelten als das „schlaue Geld". Sie erzielen durch ihr systematisches und diszipliniertes Vorgehen oft bessere Ergebnisse als Privatanleger.
Einen teilweisen oder vollständigen Verkauf Ihres Smart Money Portfolios können Sie jederzeit in Auftrag geben.
Wenn ein teilweiser Verkauf aus dem täglich verfügbaren Teil Ihres Portfolios bedient werden kann, erfolgt in der Regel innerhalb von zwei Wochen eine Auszahlung auf Ihr Referenzkonto. Sofern ein (teilweiser) Verkauf auch eine Reduktion Ihrer Private-Equity-Beimischung erfordert, kann eine Auszahlung einige Zeit in Anspruch nehmen, da es sich hierbei um ein semi-liquides Investment handelt. In diesem Fall erhalten Sie den täglich verfügbaren Teil Ihres Portfolios wie gewohnt innerhalb von in der Regel zwei Wochen. Den übrigen Anteil aus Ihrer Private-Equity-Beimischung erhalten Sie sobald dieser verkauft werden konnte.
Anders als Kapitalmarkt-Anlagen sind die für die Private-Equity-Beimischung eingesetzten ELTIFs nur zu bestimmten Fristen und nicht börsentäglich handelbar. Momentan wird für die Private-Equity-Beimischung LIQID Private Equity NXT eingesetzt und es gelten für diesen Anteil die Beschränkungen von NXT. Weitere Informationen dazu finden Sie hier.
Die Smart Money Portfolios machen sich den stabilisierenden und renditesteigernden Effekt von Private Equity zunutze. Dieser lässt sich mit der zusätzlichen Diversifikation, aktiver Wertschöpfung und einer etwas längeren Kapitalbindung erklären.
Diversifikation: Private Equity investiert in den globalen Mittelstand, also die über 90 Prozent der Wirtschaft, die nicht an der Börse notiert sind, und erwirbt dort meist kontrollierende Beteiligungen an profitablen, schnell wachsenden und innovativen Unternehmen. Weil diese häufig schneller und flexibler auf veränderte Bedingungen reagieren können, ist ihre Entwicklung nur bedingt mit großen börsennotierten Unternehmen korreliert. Somit erhöhen sie die Diversifikation und tragen zur Stabilität eines Portfolios bei.
Wertschöpfung: Anders als Manager von Aktienfonds greifen Private-Equity-Manager aktiv in die Entwicklung ihrer Portfoliounternehmen ein. Sie beteiligen sich nicht nur mit Kapital, sondern bringen ihre Netzwerke, Expertise und Erfahrung ins Spiel, um bereits stark aufgestellte Unternehmen noch stärker zu machen. Spannende Fallstudien finden Sie zum Beispiel in der Dealcorner von LIQID Private Equity NXT. Während an der Börse quartalsweise Ergebnisse im Fokus stehen, setzt Private Equity langfristige Wachstumsstrategien um und profitiert von entsprechend höheren Renditen.
Illiquidität: Private Equity ist eine langfristige Anlageklasse – denn die aktive Verbesserung von Unternehmen braucht Zeit. Deshalb profitiert es von der sog. Illiquiditätsprämie. Wie aus dem „Magischen Dreieck der Geldanlage“ bekannt, besagt diese, dass Anlagen ohne tägliche Verfügbarkeit eine höhere Rendite bieten. Investments in klassische Private-Equity-Fonds sind für mehrere Jahre gebunden. Neue Anlageformen wie ELTIFs reduzieren die Kapitalbindung deutlich – hier können Beteiligungen in der Regel sogar quartalsweise verkauft werden. Dennoch profitieren auch sie – genau wie unsere Smart Money Portfolios – von der Illiquiditätsprämie.
(1) Neben den Vermögensverwaltungs- und Transaktionskosten fallen für die eingesetzten Wertpapiere Produktkosten an, die wir bei der Erstellung Ihres Portfolios und in Ihrem Dashboard anzeigen. Historische, simulierte und projizierte Renditen werden von uns immer netto, also nach Abzug der Kosten, angezeigt.
