Nachhaltig orientiert investieren

CORE Future investiert kosteneffizient und nachhaltig orientiert in den globalen Kapitalmarkt – passiv, mit ETFs und ETCs und ohne taktische Eingriffe.

Die Wertpapiere für Ihr Portfolio wählen wir nach bestimmten Nachhaltigkeitskriterien aus. Zur Stabilisierung enthält CORE Future eine kleine Gold-Allokation.

Mit einer optionalen Private-Equity-Beimischung wird CORE Future zu CORE Future Plus. Je nach gewählter Risikoklasse (20 bis 100) fließen dann 10–30 % Ihrer Anlage in einen Private-Equity-ELTIF. Aktuell setzen wir dafür Private Equity NXT ein.

Unsere proprietären Algorithmen prüfen Ihr Portfolio täglich und nehmen automatische Anpassungen vor, sobald die Allokation von Ihrer strategischen Aufstellung abweicht. Dazu verkaufen wir Positionen, die stark gestiegen sind, und investieren in vergleichsweise günstigere. Auf diese Weise steigern wir Renditechancen und nutzen Marktpotenziale systematisch.

Da sich das Produktangebot ständig weiterentwickelt, überwachen wir den Markt für ETFs, ETCs und ggf. ELTIFs laufend und tauschen bestehende Wertpapiere im Portfolio automatisch aus, sobald leistungsstärkere Alternativen verfügbar sind.

Das unabhängige Institut für Vermögensaufbau (IVA) analysiert die CORE Future Portfolios ohne Private-Equity-Beimischung jedes Quartal. Laut IVA weisen die Portfolios ein „sehr geringes ESG-Risiko“ auf und sind zugleich langfristig „ausgezeichnet für den Vermögensaufbau geeignet“. Weitere Informationen finden Sie unter Zertifizierung durch das IVA.

Die Gesamtkosten für CORE Future liegen inklusive Produktkosten, Depotführung, Handel und laufender Steuerung je nach Anlagesumme zwischen 0,36 % und 0,75 % p. a. Mit Private-Equity-Beimischung liegen die Gesamtkosten zwischen 0,64 % und 1,35 % p. a., zuzüglich einer marktüblichen erfolgsabhängigen Gewinnbeteiligung beim eingesetzten ELTIF. Alle Kosten werden direkt mit Ihrem Portfolio verrechnet. Weitere Informationen zu den Kosten finden Sie in den LIQID Vertragsbedingungen.

CORE Future richtet sich an Anleger, die nachhaltig orientiert, kostengünstig und breit diversifiziert an der Entwicklung der globalen Kapitalmärkte teilhaben möchten.

Das Portfolio verbindet nachhaltige Anlagekriterien mit einem datenbasierten, systematischen Ansatz und verzichtet bewusst auf kurzfristige taktische Anpassungen. Es eignet sich für Anleger, die nicht versuchen möchten, den richtigen Zeitpunkt für Käufe und Verkäufe vorherzusagen, sondern langfristig und nach festen Regeln investieren möchten.

Optional kann CORE Future als CORE Future Plus um Private Equity ergänzt werden. Abhängig von der gewählten Risikoklasse (20 bis 100) werden dabei 10–30 % des Anlagebetrags in einen Private-Equity-ELTIF investiert, der Zugang zu nicht börsennotierten Unternehmen bietet.

CORE Future Plus richtet sich an Anleger, die zusätzliche Rendite- und Diversifikationschancen nutzen möchten. Das Portfolio eignet sich für einen Anlagehorizont ab etwa drei Jahren. Für den Private-Equity-ELTIF besteht keine Mindesthaltedauer: LIQID bietet die Anteile zunächst am monatlichen Handelstag neuen Anlegern zum Kauf an. Kommt kein Verkauf zustande, können sie zum Ende des folgenden Quartals an den Fonds zurückgegeben werden. Rückgaben können auf 5 % des Fondsvolumens pro Quartal beziehungsweise 20 % pro Jahr begrenzt und in außergewöhnlichen Marktsituationen vorübergehend weiter eingeschränkt werden.

Die Gesamtkosten von CORE Future setzen sich aus der LIQID Verwaltungsgebühr und den Produktkosten der eingesetzten ETFs und ETCs zusammen.

Die Verwaltungsgebühr deckt Depotführung, Handel und die laufende Steuerung Ihres Portfolios ab – separate Gebühren dafür fallen nicht an. Alle Kosten werden direkt mit Ihrem Portfolio verrechnet.

Die jährliche Verwaltungsgebühr sinkt mit steigender Anlagesumme:

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• 0,60 % bei Anlagen von 100.000 bis 250.000 €
• 0,55 % bei Anlagen von 250.000 bis 500.000 €
• 0,50 % bei Anlagen von 500.000 bis 1.000.000 €
• 0,40 % bei Anlagen von 1.000.000 bis 3.000.000 €
• 0,30 % bei Anlagen von 3.000.000 bis 5.000.000 €
• 0,25 % bei Anlagen über 5.000.000 €

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Hinzu kommen die Produktkosten der im Portfolio enthaltenen Wertpapiere. Die Gesamtkosten liegen dadurch je nach Anlagesumme und Risikoklasse zwischen 0,36 % und 0,75 % p. a. Mit Private-Equity-Beimischung (CORE Future Plus) liegen die Gesamtkosten zwischen 0,64 % und 1,35 % p. a., zuzüglich einer marktüblichen erfolgsabhängigen Gewinnbeteiligung beim eingesetzten ELTIF.

Weitere Informationen zu den Kosten finden Sie in den LIQID Vertragsbedingungen.

CORE Future ist breit über Anlageklassen, Regionen und Branchen gestreut und wird passiv und regelbasiert gesteuert.

Diese Streuung reduziert Einzelrisiken, schützt aber nicht vor allgemeinen Marktrisiken:

Der Wert Ihres Portfolios schwankt und kann zeitweise deutlich unter Ihrem Anlagebetrag liegen. Wie stark, hängt vor allem von der gewählten Risikoklasse ab – die Klassen 10 bis 30 sind konservativ ausgerichtet, 40 bis 60 ausgewogen, 70 bis 100 gewinnorientiert und damit deutlich schwankungsanfälliger.

Zu den wesentlichen Risiken zählen Konjunktur- und Kursrisiken, das Zinsänderungsrisiko, das Bonitäts- und Emittentenrisiko bei Anleihen, das Währungsrisiko bei Anlagen außerhalb des Euroraums sowie das Inflationsrisiko, das die reale Rendite mindert.

Ihr Portfolio enthält neben ETFs auch einen ETC für Gold. Anders als ein ETF ist ein ETC kein Sondervermögen, sondern eine Schuldverschreibung – bei einer Insolvenz des Emittenten wäre die Anlage nicht geschützt. Wir setzen deshalb auf physisch hinterlegte ETCs.

Die Nachhaltigkeitskriterien von CORE Future schränken das Anlageuniversum zudem ein, was zu Abweichungen gegenüber einem breiten Marktindex führen kann.

Als Vermögensverwalter trifft LIQID alle Anlageentscheidungen ohne vorherige Weisung; auf Auswahl, Handelsplatz und Handelszeitpunkt haben Sie keinen Einfluss. Eine Liquidation ist nur an den regelmäßigen LIQID Handelstagen möglich.

Mit Private-Equity-Beimischung (CORE Future Plus) kommt ein Liquiditätsrisiko hinzu: Anteile am eingesetzten ELTIF sind nicht börsentäglich handelbar, Rückgaben sind in der Regel nur quartalsweise und mit Einschränkungen möglich.

Eine vollständige Darstellung aller Risiken finden Sie im Dokument Grundlagen und Risiken von Wertpapierdienstleistungen und Finanzinstrumenten sowie in den LIQID Vertragsbedingungen.

Bei CORE Future gibt es keine Mindesthaltedauer. Sie sind nicht gebunden und können jederzeit über Ihr Kapital verfügen – ganz oder in Teilen.

Verkäufe und Auszahlungen können Sie börsentäglich beauftragen. Bis zur Gutschrift auf Ihrem Referenzkonto vergehen in der Regel bis zu 5 Bankarbeitstage, da die im Portfolio enthaltenen Wertpapiere zunächst verkauft und abgewickelt werden müssen. Empfohlen wird dennoch ein Anlagehorizont von mindestens 3 Jahren.

CORE Future ist auf langfristigen Vermögensaufbau ausgelegt; über kürzere Zeiträume können Marktschwankungen die Wertentwicklung deutlich beeinflussen.

Haben Sie sich für CORE Future Plus entschieden, gilt für die Private-Equity-Beimischung eine abweichende Regelung. Auch für den eingesetzten ELTIF besteht keine Mindesthaltedauer, die Anteile werden jedoch zunächst am monatlichen Handelstag neuen Anlegern zum Kauf angeboten. Kommt kein Verkauf zustande, können sie zum Ende des folgenden Quartals an den Fonds zurückgegeben werden. Rückgaben können auf 5 % des Fondsvolumens pro Quartal beziehungsweise 20 % pro Jahr begrenzt und in außergewöhnlichen Marktsituationen vorübergehend weiter eingeschränkt werden.

Eine feste Rendite können wir nicht zusagen – die Wertentwicklung hängt immer von den Entwicklungen an den Kapitalmärkten ab.

Als Orientierung weisen wir für jede Risikoklasse eine projizierte Rendite aus. Diese Projektion beruht auf den langfristigen Kapitalmarktannahmen von LIQID und der LGT und zeigt ein mittleres Marktszenario.

Nach Abzug aller Kosten liegt die projizierte Rendite von CORE Future je nach gewählter Risikoklasse zwischen 2,86 % und 4,74 % p. a.

Mit Private-Equity-Beimischung (CORE Future Plus) liegt sie zwischen 3,78 % und 6,91 % p. a. Alle Werte verstehen sich vor persönlichen Steuern und Inflation.

Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die tatsächliche künftige Wertentwicklung – Ihre Anlage kann sich auch schlechter entwickeln als dargestellt.

Die vollständige Übersicht je Risikoklasse finden Sie im Preisverzeichnis der LIQID Vertragsbedingungen.