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Entwicklung
Global bildet den globalen Kapitalmarkt systematisch ab. Seit 2016 hat es den Durchschnitt der deutschen Vermögensverwalter und Privatbanken konsistent übertroffen. (1)
kapitalmarkt
Global
Mit dem Global Portfolio investieren Sie diversifiziert und kostengünstig in ETFs. Unsere smarte Steuerung stellt sicher, dass Sie niemals mehr Risiko eingehen, als Ihnen lieb ist.
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Anlageklassen
13
Wertpapiere
12
Art der Wertpapiere
ETFs, ETCs
Steuerung
Mehrstufiges Rebalancing
Verwaltungs- und Transaktionskosten (2)
0,25–0,60 % p. a.
Produktkosten (3)
0,10–0,20 % p. a.
Risikoklassen
10
Historische Renditen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Wertentwicklungen. Bitte beachten Sie unsere Risikohinweise. Details zur Berechnung finden Sie hier.
Was können Sie erwarten?
Wie viel Risiko Sie eingehen, bestimmen Sie. Gewinnorientierte Portfolios mit einem höheren Aktienanteil schwanken kurzfristig stärker im Wert, bieten langfristig aber größere Chancen. Je länger Sie anlegen, desto verlässlicher wird Ihre projizierte Rendite. (4)
Spanne der projizierten jährlichen Rendite nach Kosten in den Risikoklassen 30 (konservativ), 60 (ausgewogen) und 90 (gewinnorientiert). Details zur Berechnung finden Sie hier.
LIQID reduziert die Wahrscheinlichkeit von hohen Verlusten, ohne die Chance auf attraktive Renditen zu schmälern.
Von Profis entwickelt,
automatisch überwacht
Sie haben Fragen?
Gerne helfen wir Ihnen bei der Erstellung Ihres individuellen Portfolios. Bei Fragen, egal wie komplex, stehen wir Ihnen jederzeit zur Verfügung – am Telefon, per Video, im Chat oder in unseren Büros in München und Berlin.
Niels Kempe, Kundenbetreuer
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FAQ
Wie funktioniert Global?
Global investiert breit diversifiziert und kosteneffizient in den globalen Kapitalmarkt – passiv und ohne taktische Anpassungen, ausschließlich mit ETFs.
Die Gesamtkosten, einschließlich Wertpapiere, Depotführung, Handel und laufender Steuerung, liegen je nach Anlagesumme zwischen 0,35 und 0,80 % p. a. und werden direkt mit Ihrem Portfolio verrechnet. Tägliche Überprüfungen durch unsere proprietären Algorithmen sorgen dafür, dass Ihr Portfolio bei Abweichungen von Ihrer strategischen Aufstellung automatisch angepasst wird. Dabei verkaufen wir ETFs, die an Wert gewonnen haben, und investieren in vergleichsweise günstigere. So sichern wir Kursgewinne und nutzen Marktchancen für Sie. Da sich das Angebot an ETFs stetig weiterentwickelt, überwachen wir es kontinuierlich und tauschen ETFs in Ihrem Portfolio automatisch aus, sobald noch leistungsstärkere Alternativen verfügbar sind.
Für wen ist Global geeignet?
Global eignet sich für all, die dem globalen Kapitalmarkt systematisch und kostengünstig folgen möchten.
Diese Anleger schätzen einen klaren und stabilen Ansatz und sehen taktische Abweichungen als potenzielle Ablenkung, die zu Minderperformance und unnötigen Kosten führen kann, weil alle marktrelevanten Informationen bereits in den Kursen reflektiert sind.
Wie steuern wir Global?
Ihr Global Portfolio wird kontinuierlich und regelbasiert überwacht und gesteuert.
Unser Algorithmus überprüft Ihr Portfolio täglich auf mehreren Ebenen – von einzelnen Anlageklassen bis zu Unteranlageklassen – und vergleicht es mit Ihrer strategischen Aufstellung. Sobald bestimmte Schwellenwerte überschritten werden, erfolgt eine automatische Umschichtung, damit Sie nie mehr Risiko eingehen, als Ihnen lieb ist. Einmal im Jahr optimieren wir Ihre strategische Aufstellung gemeinsam mit den Kapitalmarktexperten der LGT. Dafür führen wir umfassende statistische Analysen, Simulationen und Stressszenarien durch, die unter anderem Korrelationen zwischen Unteranlageklassen sowie Ertrags- und Risikoprojektionen berücksichtigen.
In welche Wertpapiere investiert Global?
Global investiert ausschließlich in börsengehandelte Indexfonds, sogenannte ETFs, die die Wertentwicklung eines bestimmten Marktindex abbilden.
ETFs bieten den Vorteil einer hohen Diversifikation und sind deutlich günstiger als aktiv gemanagte Fonds, haben aber keine Möglichkeit, den jeweiligen Index zu übertreffen.
Bei Global investieren wir für Sie in bis zu 12 sorgfältig ausgewählte ETFs, die nach quantitativen Kriterien ausgewählt und kontinuierlich überwacht werden. Neben Kosten und steuerlichen Aspekten berücksichtigen wir Faktoren wie Größe, Historie, Handelbarkeit, Liquidität und die Replikationsmethode. Das dynamische Angebot an ETFs beobachten wir laufend und tauschen einzelne ETFs in Ihrem Portfolio aus, sobald leistungsstärkere Alternativen verfügbar sind. Anlageklassen wie Hedgefonds, die sich nicht sinnvoll über ETFs abbilden lassen, schließen wir aus dem Anlageuniversum aus. Im Sinne eines konsequent passiven Ansatzes verzichten wir außerdem auf thematische ETFs wie Sektor- oder Smart-Beta-ETFs.
(1) Wertentwicklung nach Kosten seit Auflage im Zeitraum vom 31. Dezember 2015 bis zum 31. Oktober 2024. Der Marktdurchschnitt der Vermögensverwalter zeigt die durchschnittliche Wertentwicklung nach Kosten der Vermögensverwalter und Privatbanken in Deutschland in einer vergleichbaren Risikoklasse, ausgewertet von der firstfive AG.
Die firstfive wealth management indizes werden seit 2003 marktübergreifend von der firstfive AG analysiert und ermöglichen einen objektiven Wettbewerbsvergleich. Sie spiegeln den Durchschnitt der Leistung professioneller Vermögensverwalter und Privatbanken in vier Risikoklassen wider, denen die LIQID Risikoklassen von der firstfive AG zugeordnet werden.
Die Indizes werden monatlich auf Basis echter Depotdaten nach Produktkosten und Gesamtgebühren berechnet. Weitere Informationen zur Methodik, den Indizes sowie aktuelle Ranglisten finden Sie auf der Webseite der firstfive AG.
(2) Die Verwaltungs- und Transaktionskosten sind abhängig von Ihrer Anlagesumme und werden direkt mit Ihrem Portfolio verrechnet. Sofern eine Umsatzsteuer anfällt, ist diese in den Kosten enthalten.
(3) Die Wertpapiere in Ihrem Portfolio haben Produktkosten, die vom jeweiligen Produktanbieter und uns offengelegt werden. Diese Kosten werden direkt mit Ihrem Portfolio verrechnet. Aufgrund von Änderungen der Gewichtung sowie dem regelmäßigen Austausch von Wertpapieren unterliegen die Produktkosten Schwankungen.
(4) Die Darstellung zeigt die Spanne der projizierten jährlichen Renditen nach Kosten in den Risikoklassen 30 (konservativ), 60 (ausgewogen) und 90 (gewinnorientiert) innerhalb des 90-Prozent-Konfidenzintervalls. Die Simulationen basieren auf der Annahme, dass mehrperiodig-aufgezinste Renditen lognormal verteilt sind.
Grundlage sind die langfristigen Kapitalmarktannahmen von LIQID und der LGT. Die verwendeten Verteilungsparameter basieren auf komplexen Kapitalmarktmodellen, können aber nicht alle möglichen zukünftigen Entwicklungen berücksichtigen. Extremszenarien wurden explizit nicht modelliert. Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Es ist möglich, dass sich Ihre Anlage schlechter entwickelt als in den Prognosen dargestellt. Stand: Dezember 2024.