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Select+
Mit dem Select + Portfolio vereinen Sie die Expertise einer renommierten Privatbank und eines führenden Private-Equity-Investors – ein Premium Wealth Management für einen Bruchteil der Mindestanlage und Kosten. Ab 100.000 Euro.
Optimal diversifiziert
Wir investieren diversifiziert am Kapitalmarkt und optimieren Ihr Rendite-Risiko-Profil mit einer Private-Equity-Beimischung.
Aktiv verwaltet
Wir betreuen Ihr Portfolio mit einem globalen Investment-Team, das sich langjährig in verschiedenen Marktphasen bewährt hat.
Exklusiv angelegt
Wir investieren für Sie in Wertpapiere mit besonders günstigen institutionellen Konditionen.
Was macht Select + besonders?
Die Private-Equity-Beimischung in Select + kann Ihre erwartete Rendite gegenüber einem klassischen Kapitalmarkt-Portfolio erhöhen – und gleichzeitig die erwarteten Schwankungen reduzieren. Mehr dazu erfahren Sie hier.
Die Darstellung zeigt die projizierte jährliche Volatilität und Rendite nach Kosten von Select 60 und Select+ 60. Sie basiert auf den Kapitalmarktannahmen von LIQID und der LGT. Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Es ist möglich, dass sich Ihre Anlage schlechter entwickelt als dargestellt.
Entwicklung
Die Aktien, Anleihen, Hedgefonds, Rohstoffe und Gold in Select+ werden wie in einem klassischen Select Portfolio gesteuert. Die Private-Equity-Beimischung besteht aus LIQID Private Equity NXT. (1)
Select hat den Durchschnitt der Vermögensverwalter seit 2016 konsistent übertroffen. Hier zeigen wir, wie sich ein ausgewogenes Select Portfolio mit Private-Equity-Beimischung in der Vergangenheit entwickelt hätte. (2)
Anlageklassen
16
Private-Equity-Beimischung (je nach Risikoklasse)
10–30 %
Wertpapiere
± 30
Art der Wertpapiere
ETFs, ETCs, ELTIFs, aktive Fonds, Hedgefonds
Steuerung
Aktives Management
Verwaltungs- und Transaktionskosten (3)
0,42 – 0,81 % p. a.
Produktkosten (4)
0,63–1,09 % p. a.
Risikoklassen
9
Historische Renditen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Wertentwicklungen. Bitte beachten Sie unsere Risikohinweise. Details zur Berechnung finden Sie hier.
Was kann Select+ für Sie erreichen?
Erstellen Sie Ihr individuelles Portfolio und erkunden Sie die Details.
Von Profis entwickelt,
aktiv gesteuert
Aktives Risikomanagement
Wir reagieren aktiv auf Chancen und Risiken am Markt und halten Sie auf Kurs zu Ihren langfristigen Zielen.
Regelmäßige Optimierung
Wir wählen die optimalen Wertpapiere für Ihr Portfolio und tauschen sie aus, sobald es noch bessere Alternativen gibt.
Jährliche Neugewichtung
Einmal im Jahr passen wir die strategische Aufstellung Ihres Portfolios an – und richten es optimal für die Zukunft aus.
Ist Select+ die Lösung für Sie?
Select+ ist für konservative bis gewinnorientierte Anleger geeignet, die teilweise auf tägliche Liquidität verzichten und somit das Potenzial von Private Equity für sich erschließen können.
Je nach Risikoklasse sind 70 bis 90 Prozent Ihres Portfolios täglich verfügbar. Ihre Private-Equity-Beimischung können Sie in der Regel quartalsweise verkaufen. Mehr zu Besonderheiten und Risiken erfahren Sie hier.
Sie haben Fragen?
Gerne helfen wir Ihnen bei der Erstellung Ihres individuellen Portfolios. Bei Fragen, egal wie komplex, stehen wir Ihnen jederzeit zur Verfügung. Lernen Sie uns telefonisch, online oder vor Ort in München oder Berlin kennen.
Ihr nächster Schritt?
Join the Smart Money.
FAQ
Für wen ist Select+ geeignet?
Select+ eignet sich für alle Anleger, die ihr Vermögen langfristig aufbauen möchten, einen Anlagehorizont von mindestens drei Jahren haben und für eine gewisse Zeit auf einen Teil ihrer Anlage verzichten können.
Weil ein Verkauf der Private-Equity-Beimischung nur mit Einschränkungen möglich ist, eignet sich ein Smart Money Portfolio nicht für Anleger, die jederzeit Zugriff auf ihre gesamte Anlage benötigen.
Die von uns empfohlene Private-Equity-Beimischung ist auf Ihr individuelles Risikoprofil abgestimmt und beträgt je nach Risikoklasse zwischen 10 und 30 Prozent. Mehr erfahren Sie in unserer Broschüre oder in Ihrem Dashboard.
Welche Kosten fallen für Select+ an?
Wir erheben auf den Kapitalmarkt-Teil Ihres Portfolios eine Verwaltungs- und Transaktionsgebühr.
Diese ist abhängig vom gewählten Kapitalmarkt-Portfolio (Global+, Global Future+ und Select+) und Ihrer Anlagesumme. Sofern eine Umsatzsteuer anfällt, ist diese in den Verwaltungs- und Transaktionskosten bereits enthalten. Hinzu kommen Produktkosten für die eingesetzten Wertpapiere.
Für die Private-Equity-Beimischung berechnen wir keine Verwaltungs- und Transaktionsgebühr. Hier fallen ausschließlich Produktkosten sowie – im Erfolgsfall – eine erfolgsabhängige Gewinnbeteiligung an.
Abhängig von der gewählten Strategie und Ihrer Risikoklasse können die Gesamtkosten für die Smart Money Portfolios (bestehend aus Verwaltungs- und Transaktionskosten, den Produktkosten und der erfolgsabhängigen Gewinnbeteiligung) zwischen 1,17 und 2,12 Prozentpunkten pro Jahr liegen. Diese Kosten sind bereits in unseren Rendite-Projektionen berücksichtigt. Die genauen Kosten finden Sie auf den jeweiligen Strategie-Seiten.
Wie setzen wir die Private-Equity-Beimischung um?
Je nach gewählter Risikoklasse macht die Beimischung 10 bis 30 Prozent Ihres Gesamtportfolios aus.
Wir setzen die Private-Equity-Beimischung über so genannte ELTIFs um. Diese ermöglichen ein Investment bereits ab deutlich niedrigeren Anlagesummen. Aktuell setzen wir den ELTIF LIQID Private Equity NXT ein. NXT baut auf der Expertise und dem Netzwerk unseres Partners Neuberger Berman auf – einem der größten Private-Equity-Investoren der Welt. Wenn Sie mehr über LIQID Private Equity NXT und unseren Partner Neuberger Berman erfahren möchten, lesen Sie hier weiter.
In welche Wertpapiere investiert Select+?
Trotz des aktiven Ansatzes investiert Select+ in vielen Unteranlageklassen in börsengehandelte Indexfonds, sogenannte ETFs.
Dies gilt insbesondere für Marktsegmente, in denen sich durch aktives Management nur sehr schwer ein Mehrwert erzielen lässt. Auch für taktische Anpassungen setzen wir in vielen Fällen auf ETFs. In Unteranlageklassen, in denen wir Potenzial für eine Überrendite gegenüber dem Index sehen, verwenden wir aktiv gemanagte Fonds und Hedgefonds.
Select+ zeichnet sich durch eine besonders breite Asset Allokation aus, die den Geldmarkt, Anleihen, Aktien sowie alternative Anlagen, Rohstoffe und Edelmetalle umfasst. Wir investieren für Sie in bis zu 30 Wertpapiere, die nach quantitativen Kriterien ausgewählt und kontinuierlich überwacht werden. Dabei achten wir neben direkten und indirekten Kosten auf steuerliche Aspekte, Größe, Historie, Handelbarkeit und Liquidität. Den dynamischen Markt für ETFs, aktiv gemanagte Fonds und Hedgefonds behalten wir laufend im Blick und tauschen Wertpapiere in Ihrem Portfolio aus, sobald leistungsstärkere Alternativen verfügbar sind.
Die Private-Equity-Beimischung setzen wir über einen ELTIF (European Long-Term Investment Fund) um.
Wie steuern wir Select+?
Ihr Select+ Portfolio wird kontinuierlich überwacht und aktiv gesteuert.
Während es auf Ihrer individuellen strategischen Aufstellung basiert, nehmen wir taktische Anpassungen vor, sobald sich Chancen und Risiken am Kapitalmarkt ergeben. Beispielsweise könnten wir bei steigenden Zinserwartungen die Duration der Anleihen-Allokation senken, die regionale Aufteilung von Aktien anpassen oder bestimmte Sektoren übergewichten. Bei fallenden Aktien- und Anleihekursen könnten wir die Allokation im Geldmarkt, in Hedgefonds oder Edelmetalle erhöhen.
Taktische Entscheidungen basieren auf einem klar definierten Risikobudget: Führt eine Entscheidung zu einem Mehrertrag, erhöht sich das Risikobudget, andernfalls wird es reduziert. Einmal im Jahr optimieren wir Ihre strategische Aufstellung gemeinsam mit den Kapitalmarktexperten der LGT. Dafür führen wir umfassende statistische Analysen, Simulationen und Stressszenarien durch, die unter anderem Korrelationen zwischen Unteranlageklassen sowie Ertrags- und Risikoprojektionen berücksichtigen.
Wie hoch ist die Mindestanlage?
Die Mindestanlage für Select+ beträgt 100.000 Euro. Anschließend können Sie weitere Portfolios bei LIQID bereits ab 20.000 Euro pro Portfolio eröffnen.
Kann ich mein Select+ Portfolio jederzeit verkaufen?
Einen teilweisen oder vollständigen Verkauf Ihres Portfolios können Sie jederzeit in Auftrag geben.
Wenn ein teilweiser Verkauf aus dem täglich verfügbaren Teil Ihres Portfolios bedient werden kann, erfolgt in der Regel innerhalb von zwei Wochen eine Auszahlung auf Ihr Referenzkonto. Sofern ein (teilweiser) Verkauf auch eine Reduktion Ihrer Private-Equity-Beimischung erfordert, kann eine Auszahlung einige Zeit in Anspruch nehmen, da es sich hierbei um ein semi-liquides Investment handelt. In diesem Fall erhalten Sie den täglich verfügbaren Teil Ihres Portfolios wie gewohnt innerhalb von in der Regel zwei Wochen. Den übrigen Anteil aus Ihrer Private-Equity-Beimischung erhalten Sie, sobald dieser verkauft werden konnte.
Anders als Kapitalmarktanlagen sind die für die Private-Equity-Beimischung eingesetzten ELTIFs nur zu bestimmten Fristen und nicht börsentäglich handelbar. Momentan wird für die Private-Equity-Beimischung LIQID Private Equity NXT eingesetzt und es gelten für diesen Anteil die Beschränkungen von NXT. Weitere Informationen dazu finden Sie hier.
Wie verbessert Private Equity mein Rendite-Risiko-Profil?
Die Smart Money Portfolios machen sich den stabilisierenden und renditesteigernden Effekt von Private Equity zunutze. Dieser lässt sich mit der zusätzlichen Diversifikation, aktiver Wertschöpfung und einer etwas längeren Kapitalbindung erklären.
Diversifikation: Private Equity investiert in den globalen Mittelstand, also die über 90 Prozent der Wirtschaft, die nicht an der Börse notiert sind, und erwirbt dort meist kontrollierende Beteiligungen an profitablen, schnell wachsenden und innovativen Unternehmen. Weil diese häufig schneller und flexibler auf veränderte Bedingungen reagieren können, ist ihre Entwicklung nur bedingt mit großen börsennotierten Unternehmen korreliert. Somit erhöhen sie die Diversifikation und tragen zur Stabilität eines Portfolios bei.
Wertschöpfung: Anders als Manager von Aktienfonds greifen Private-Equity-Manager aktiv in die Entwicklung ihrer Portfoliounternehmen ein. Sie beteiligen sich nicht nur mit Kapital, sondern bringen ihre Netzwerke, Expertise und Erfahrung ins Spiel, um bereits stark aufgestellte Unternehmen noch stärker zu machen. Spannende Fallstudien finden Sie zum Beispiel in der Dealcorner von LIQID Private Equity NXT. Während an der Börse quartalsweise Ergebnisse im Fokus stehen, setzt Private Equity langfristige Wachstumsstrategien um und profitiert von entsprechend höheren Renditen.
Illiquidität: Private Equity ist eine langfristige Anlageklasse – denn die aktive Verbesserung von Unternehmen braucht Zeit. Deshalb profitiert es von der sog. Illiquiditätsprämie. Die besagt, dass Anlagen ohne tägliche Verfügbarkeit eine höhere Rendite bieten. Investments in klassische Private-Equity-Fonds sind für mehrere Jahre gebunden. Neue Anlageformen wie ELTIFs reduzieren die Kapitalbindung deutlich – hier können Beteiligungen in der Regel sogar quartalsweise verkauft werden. Dennoch profitieren auch sie – genau wie unsere Smart Money Portfolios – von der Illiquiditätsprämie.
(1) Die Private-Equity-Beimischung besteht aus europäischen Investmentfonds („ELTIFs“), aktuell aus LIQID Private Equity NXT. Im Rahmen der Vermögensverwaltung können verschiedene ELTIFs eingesetzt, um innerhalb von Anlageklassen wie Private Equity, Venture Capital und Infrastruktur in Unternehmen und Projekte zu investieren, die langfristig Kapital benötigen.
(2) Die Darstellung zeigt die historische Wertentwicklung nach Kosten von Select 60 und von Select+ 60 im Zeitraum vom 01.08.2016 bis 01.09.2024. Da das Select+ 60 Portfolio im Dezember 2024 aufgelegt wurde, setzt sich die dargestellte Wertentwicklung aus der tatsächlichen Rendite und aus der simulierten Rendite eines Private-Equity-Index für die Private-Equity-Bemischung zusammen. Weitere Informationen, auch zur Simulation, finden Sie hier.
Marktdurchschnitt der Vermögensverwalter: Durchschnittliche Wertentwicklung nach Kosten der Vermögensverwalter und Privatbanken in Deutschland in der Risikoklasse konservativ, ausgewertet von der firstfive AG. Die firstfive wealth management indizes werden seit 2003 marktübergreifend von der firstfive AG analysiert und ermöglichen einen objektiven Wettbewerbsvergleich. Sie spiegeln den Durchschnitt der Leistung professioneller Vermögensverwalter und Privatbanken in vier Risikoklassen wider, denen die LIQID Risikoklassen von der firstfive AG zugeordnet werden. Die Indizes werden monatlich auf Basis echter Depotdaten nach Produktkosten und Verwaltungs- und Transaktionskosten berechnet. Weitere Informationen zur Methodik, den Indizes sowie aktuelle Ranglisten finden Sie unter diesem Link.
Historische Wertentwicklungen und Simulationen sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung Ihres Portfolios.
(3) Die Verwaltungs- und Transaktionskosten sind abhängig von Ihrer Anlagesumme und werden direkt mit Ihrem Portfolio verrechnet. Sofern eine Umsatzsteuer anfällt, ist diese in den Kosten enthalten.
(4) Die Wertpapiere in Ihrem Portfolio haben Produktkosten, die vom jeweiligen Produktanbieter und uns offengelegt werden. Diese Kosten werden direkt mit Ihrem Portfolio verrechnet. Aufgrund von Änderungen der Gewichtung sowie dem regelmäßigen Austausch von Wertpapieren unterliegen die Produktkosten Schwankungen. Für Anlagen in Private Equity können Eventualkosten in Form einer Erfolgsbeteiligung („Carried Interest“) i. H. v. 12,5 % anfallen, sofern eine Vorzugsrendite von 8,0 % p. a. überschritten wird. Diese Kosten sind hier nicht berücksichtigt.