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Entwicklung
Select strebt risikooptimierte Renditen an. Seit 2016 hat es den Durchschnitt der deutschen Vermögensverwalter und Privatbanken konsistent übertroffen. (1)
Kapitalmarkt
Select
Mit dem Select Portfolio profitieren Sie von der geballten Expertise der LGT – für Premium-Wealth-Management aus der Schweiz zu einen Bruchteil der Mindestanlage und Kosten.
Anlageklassen
15
Wertpapiere
± 30
Art der Wertpapiere
ETFs, ETCs, aktive Fonds, Hedgefonds
Steuerung
Aktives Management
Verwaltungs- und Transaktionskosten (2)
0,60–0,90 % p. a.
Produktkosten (3)
0,20–0,40 % p. a.
Risikoklassen
10
Historische Renditen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Wertentwicklungen. Bitte beachten Sie unsere Risikohinweise. Details zur Berechnung finden Sie hier.
Was können Sie erwarten?
Wie viel Risiko Sie eingehen, bestimmen Sie. Gewinnorientierte Portfolios mit einem höheren Aktienanteil schwanken kurzfristig stärker im Wert, bieten langfristig aber größere Chancen. Je länger Sie anlegen, desto verlässlicher wird Ihre projizierte Rendite. (4)
Spanne der projizierten jährlichen Rendite nach Kosten in den Risikoklassen 30 (konservativ), 60 (ausgewogen) und 90 (gewinnorientiert). Details zur Berechnung finden Sie hier.
Ein gutes Angebot für alle, die einen erfahrenen Vermögensverwalter suchen.
Von Profis entwickelt,
aktiv gesteuert
Sie haben Fragen?
Gerne helfen wir Ihnen bei der Erstellung Ihres individuellen Portfolios. Bei Fragen, egal wie komplex, stehen wir Ihnen jederzeit zur Verfügung – am Telefon, per Video, im Chat oder in unseren Büros in München und Berlin.
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FAQ
Wie funktioniert Select?
Select investiert diversifiziert und kosteneffizient in den globalen Kapitalmarkt. Unsere Experten passen Ihr Portfolio taktisch an, um Marktchancen gezielt zu nutzen und Risiken zu mindern.
Neben ETFs kommen ausgewählte aktiv gemanagte Fonds und Hedgefonds zum Einsatz. Dabei profitieren Sie von institutionellen Anteilsklassen, die normalerweise nur Großanlegern offenstehen und besonders kosteneffizient sind. Die Gesamtkosten, einschließlich Wertpapiere, Depotführung, Handel und laufender Steuerung, liegen je nach Anlagesumme zwischen 0,70 und 1,20 % p. a. und werden direkt mit Ihrem Portfolio verrechnet.
Ihr Portfolio wird kontinuierlich überwacht und bei Bedarf angepasst, sobald sich Chancen und Risiken am Kapitalmarkt ergeben. Die langjährige Erfahrung der LGT über verschiedene Marktphasen und Wirtschaftszyklen hinweg fließt in alle Entscheidungen ein – von der strategischen Aufstellung über kurzfristige taktische Anpassungen bis hin zur Auswahl einzelner Wertpapiere.
Für wen ist Select geeignet?
Select eignet sich für alle, die besonderen Wert auf risikoadjustierte Rendite legen und eine aktive Steuerung ihrer Anlage wünschen.
Diese Anleger bevorzugen es, wenn ihre Anlage – wie bei Privatbanken und Family Offices – aktiv von einem erfahrenen Investment-Team verwaltet wird, um Chancen gezielt zu nutzen und Risiken zu begrenzen. Ihre kurz- und mittelfristige Aufstellung wird dabei kontinuierlich im Rahmen des individuellen Rendite-Risiko-Profils angepasst.
Durch die aktive Steuerung sind geringere Wertschwankungen als bei den regelbasierten Portfolios Global und Global Future zu erwarten. Man sollte sich jedoch bewusst sein, dass Select in manchen Marktsituationen keine höhere Rendite erzielen kann als passive Ansätze.
Wie steuern wir Select?
Ihr Select Portfolio wird kontinuierlich überwacht und aktiv gesteuert.
Während es auf Ihrer individuellen strategischen Aufstellung basiert, nehmen wir taktische Anpassungen vor, sobald sich Chancen und Risiken am Kapitalmarkt ergeben. Beispielsweise könnten wir bei steigenden Zinserwartungen die Duration der Anleihen-Allokation senken, die regionale Aufteilung von Aktien anpassen oder bestimmte Sektoren übergewichten. Bei fallenden Aktien- und Anleihekursen könnten wir die Allokation im Geldmarkt, in Hedgefonds oder Edelmetalle erhöhen.
Taktische Entscheidungen basieren auf einem klar definierten Risikobudget: Führt eine Entscheidung zu einem Mehrertrag, erhöht sich das Risikobudget, andernfalls wird es reduziert. Einmal im Jahr optimieren wir Ihre strategische Aufstellung gemeinsam mit den Kapitalmarktexperten der LGT. Dafür führen wir umfassende statistische Analysen, Simulationen und Stressszenarien durch, die unter anderem Korrelationen zwischen Unteranlageklassen sowie Ertrags- und Risikoprojektionen berücksichtigen.
In welche Wertpapiere investiert Select?
Trotz des aktiven Ansatzes investiert Select in vielen Unteranlageklassen in börsengehandelte Indexfonds, sogenannte ETFs.
Dies gilt insbesondere für Marktsegmente, in denen sich durch aktives Management nur sehr schwer ein Mehrwert erzielen lässt. Auch für taktische Anpassungen setzen wir in vielen Fällen auf ETFs. In Unteranlageklassen, in denen wir Potenzial für eine Überrendite gegenüber dem Index sehen, verwenden wir aktiv gemanagte Fonds und Hedgefonds.
Select zeichnet sich durch eine besonders breite Asset Allokation aus, die den Geldmarkt, Anleihen, Aktien sowie alternative Anlagen, Rohstoffe und Edelmetalle umfasst. Wir investieren für Sie in bis zu 30 Wertpapiere, die nach quantitativen Kriterien ausgewählt und kontinuierlich überwacht werden. Dabei achten wir neben direkten und indirekten Kosten auf steuerliche Aspekte, Größe, Historie, Handelbarkeit und Liquidität. Den dynamischen Markt für ETFs, aktiv gemanagte Fonds und Hedgefonds behalten wir laufend im Blick und tauschen Wertpapiere in Ihrem Portfolio aus, sobald leistungsstärkere Alternativen verfügbar sind.
(1) Wertentwicklung nach Kosten seit Auflage im Zeitraum vom 31. Mai 2016 bis 31. Oktober 2024. Der Marktdurchschnitt der Vermögensverwalter zeigt die durchschnittliche Wertentwicklung nach Kosten der Vermögensverwalter und Privatbanken in Deutschland in einer vergleichbaren Risikoklasse, ausgewertet von der firstfive AG.
Die firstfive wealth management indizes werden seit 2003 marktübergreifend von der firstfive AG analysiert und ermöglichen einen objektiven Wettbewerbsvergleich. Sie spiegeln den Durchschnitt der Leistung professioneller Vermögensverwalter und Privatbanken in vier Risikoklassen wider, denen die LIQID Risikoklassen von der firstfive AG zugeordnet werden.
Die Indizes werden monatlich auf Basis echter Depotdaten nach Produktkosten und Gesamtgebühren berechnet. Weitere Informationen zur Methodik, den Indizes sowie aktuelle Ranglisten finden Sie auf der Webseite der firstfive AG.
(2) Die Verwaltungs- und Transaktionskosten sind abhängig von Ihrer Anlagesumme und werden direkt mit Ihrem Portfolio verrechnet. Sofern eine Umsatzsteuer anfällt, ist diese in den Kosten enthalten.
(3) Die Wertpapiere in Ihrem Portfolio haben Produktkosten, die vom jeweiligen Produktanbieter und uns offengelegt werden. Diese Kosten werden direkt mit Ihrem Portfolio verrechnet. Aufgrund von Änderungen der Gewichtung sowie dem regelmäßigen Austausch von Wertpapieren unterliegen die Produktkosten Schwankungen.
(4) Die Darstellung zeigt die Spanne der projizierten jährlichen Renditen nach Kosten in den Risikoklassen 30 (konservativ), 60 (ausgewogen) und 90 (gewinnorientiert) innerhalb des 90-Prozent-Konfidenzintervalls. Die Simulationen basieren auf der Annahme, dass mehrperiodig-aufgezinste Renditen lognormal verteilt sind.
Grundlage sind die langfristigen Kapitalmarktannahmen von LIQID und der LGT. Die verwendeten Verteilungsparameter basieren auf komplexen Kapitalmarktmodellen, können aber nicht alle möglichen zukünftigen Entwicklungen berücksichtigen. Extremszenarien wurden explizit nicht modelliert. Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Es ist möglich, dass sich Ihre Anlage schlechter entwickelt als in den Prognosen dargestellt. Stand: Dezember 2024.