.svg)
.svg)
Entwicklung
Global Future bildet den globalen Kapitalmarkt nachhaltig orientiert ab. Seit 2018 hat Global Future den Durchschnitt der deutschen Vermögensverwalter und Privatbanken konsistent übertroffen. (1)
Kapitalmarkt
Global Future
Mit dem Global Future Portfolio investieren Sie diversifiziert und kostengünstig in ETFs. Wir achten für Sie auf die Nachhaltigkeit, damit Ihr Geld verantwortungsvoll wächst.
.webp)
Anlageklassen
12
Wertpapiere
11
Art der Wertpapiere
ETFs, ETCs
Steuerung
Mehrstufiges Rebalancing
Verwaltungs- und Transaktionskosten (2)
0,25–0,60 % p. a.
Produktkosten (3)
0,15–0,25 % p. a.
Risikoklassen
10
Historische Renditen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Wertentwicklungen. Bitte beachten Sie unsere Risikohinweise. Details zur Darstellung und Berechnung finden Sie hier.
Was können Sie erwarten?
Wie viel Risiko Sie eingehen, bestimmen Sie. Gewinnorientierte Portfolios mit einem höheren Aktienanteil schwanken kurzfristig stärker im Wert, bieten langfristig aber größere Chancen. Je länger Sie anlegen, desto verlässlicher wird Ihre projizierte Rendite. (4)
Spanne der projizierten jährlichen Rendite nach Kosten in den Risikoklassen 30 (konservativ), 60 (ausgewogen) und 90 (gewinnorientiert). Details zur Berechnung finden Sie hier.
Ausgezeichnet für den Vermögensaufbau geeignet.
Von Profis entwickelt,
nachhaltig umgesetzt
Sie haben Fragen?
Gerne helfen wir Ihnen bei der Erstellung Ihres individuellen Portfolios. Bei Fragen, egal wie komplex, stehen wir Ihnen jederzeit zur Verfügung – am Telefon, per Video, im Chat oder in unseren Büros in München und Berlin.
.webp)
Ihr nächster Schritt?
Join the Smart Money.
FAQ
Wie funktioniert Global Future?
Global Future investiert kosteneffizient und nachhaltig orientiert in den globalen Kapitalmarkt – passiv und ohne taktische Anpassungen, hauptsächlich mit ETFs.
Die Wertpapiere für Ihr Portfolio wählen wir nach sozialen und ökologischen Kriterien aus. Zur Stabilisierung enthält Global Future eine kleine Gold-Allokation.
Die Gesamtkosten, einschließlich Wertpapiere, Depotführung, Handel und laufender Steuerung, liegen je nach Anlagesumme zwischen 0,40 und 0,80 % p. a. und werden direkt mit Ihrem Portfolio verrechnet. Tägliche Überprüfungen durch unsere proprietären Algorithmen stellen sicher, dass Ihr Portfolio bei Abweichungen von Ihrer strategischen Aufstellung automatisch angepasst wird. Dabei verkaufen wir ETFs, die an Wert gewonnen haben, und investieren in günstigere. So sichern wir Kursgewinne und nutzen Marktchancen für Sie. Da sich das Angebot an nachhaltigen Wertpapieren stetig weiterentwickelt, überwachen wir es kontinuierlich und tauschen einzelne Wertpapiere in Ihrem Portfolio automatisch aus, sobald leistungsstärkere Alternativen verfügbar sind.
Das unabhängige Institut für Vermögensaufbau (IVA) analysiert und zertifiziert die Global Future Portfolios jedes Quartal. Laut IVA sind die Portfolios „gut für Investitionen geeignet, bei denen die Förderung ökologisch und sozial nachhaltiger Wirtschaftsaktivitäten ein wesentliches Anliegen darstellt“ und zugleich langfristig „ausgezeichnet für den Vermögensaufbau geeignet.“ Weitere Details finden Sie hier.
Für wen ist Global Future geeignet?
Global Future eignet sich für alle, denen Nachhaltigkeit wichtig ist und die zugleich keine Kompromisse beim Risiko oder der Ertragserwartung eingehen möchten.
Diese Anleger schätzen einen klaren und stabilen Ansatz und sehen taktische Abweichungen als potenzielle Ablenkung, die zu einer Minderperformance und unnötigen Kosten führen kann, da alle marktrelevanten Informationen bereits in den Kursen reflektiert sind.
Wie steuern wir Global Future?
Ihr Global Future Portfolio wird kontinuierlich und regelbasiert überwacht und gesteuert.
Unser Algorithmus überprüft Ihr Portfolio täglich auf mehreren Ebenen – von einzelnen Anlageklassen bis zu Unteranlageklassen – und vergleicht es mit Ihrer strategischen Aufstellung. Sobald bestimmte Schwellenwerte überschritten werden, erfolgt eine automatische Umschichtung, damit Ihr Risikoprofil eingehalten und Ihre Rendite durch antizyklische Käufe optimiert wird.
Einmal im Jahr optimieren wir Ihre strategische Aufstellung gemeinsam mit den Kapitalmarktexperten der LGT. Dafür führen wir umfassende statistische Analysen, Simulationen und Stressszenarien durch, die unter anderem Korrelationen zwischen Unteranlageklassen sowie Ertrags- und Risikoprojektionen berücksichtigen.
In welche Wertpapiere investiert Global Future?
Global Future investiert überwiegend in börsengehandelte Indexfonds, sogenannte ETFs, die die Wertentwicklung eines bestimmten Marktindex abbilden. Dabei achten wir darauf, dass die darin enthaltenen Aktien und Anleihen überdurchschnittliche Umwelt-, Sozial- und Governance-Bewertungen (ESG) aufweisen.
Eine Ausnahme bildet eine kleine Gold-Allokation, die etwa 4 % des Portfoliowerts ausmacht. Laut dem Institut für Vermögensaufbau (IVA) kann Gold aus ESG-Perspektive nicht sinnvoll bewertet werden, da es keine klassische Wirtschaftsaktivität darstellt. Auf Portfolioebene trägt es jedoch zur Verbesserung des Rendite-Risiko-Profils bei. Anlageklassen, bei denen wir mit ETFs keine deutliche Verbesserung des Nachhaltigkeitsprofils erzielen können, bilden wir selektiv durch andere Wertpapiere ab.
Mit Global Future investieren wir für Sie in bis zu zehn sorgfältig ausgewählte Wertpapiere, die nach quantitativen Kriterien ausgewählt und kontinuierlich überwacht werden. Neben der Förderung ökologisch und sozial nachhaltiger Merkmale achten wir dabei auf direkte und indirekte Kosten, steuerliche Aspekte, Größe, Historie, Handelbarkeit, Liquidität und die Replikationsmethode. Den dynamischen Markt für nachhaltige Wertpapiere beobachten wir laufend und tauschen einzelne Wertpapiere in Ihrem Portfolio automatisch aus, sobald noch leistungsstärkere Alternativen verfügbar sind.
(1) Wertentwicklung nach Kosten seit Auflage im Zeitraum vom 31. Juli 2018 bis 31. Oktober 2024. Der Marktdurchschnitt der Vermögensverwalter zeigt die durchschnittliche Wertentwicklung nach Kosten der Vermögensverwalter und Privatbanken in Deutschland in einer vergleichbaren Risikoklasse, ausgewertet von der firstfive AG.
Die firstfive wealth management indizes werden seit 2003 marktübergreifend von der firstfive AG analysiert und ermöglichen einen objektiven Wettbewerbsvergleich. Sie spiegeln den Durchschnitt der Leistung professioneller Vermögensverwalter und Privatbanken in vier Risikoklassen wider, denen die LIQID Risikoklassen von der firstfive AG zugeordnet werden.
Die Indizes werden monatlich auf Basis echter Depotdaten nach Produktkosten und Gesamtgebühren berechnet. Weitere Informationen zur Methodik, den Indizes sowie aktuelle Ranglisten finden Sie auf der Webseite der firstfive AG.
(2) Die Verwaltungs- und Transaktionskosten sind abhängig von Ihrer Anlagesumme und werden direkt mit Ihrem Portfolio verrechnet. Sofern eine Umsatzsteuer anfällt, ist diese in den Kosten enthalten.
(3) Die Wertpapiere in Ihrem Portfolio haben Produktkosten, die vom jeweiligen Produktanbieter und uns offengelegt werden. Diese Kosten werden direkt mit Ihrem Portfolio verrechnet. Aufgrund von Änderungen der Gewichtung sowie dem regelmäßigen Austausch von Wertpapieren unterliegen die Produktkosten Schwankungen.
(4) Die Darstellung zeigt die Spanne der projizierten jährlichen Renditen nach Kosten in den Risikoklassen 30 (konservativ), 60 (ausgewogen) und 90 (gewinnorientiert) innerhalb des 90-Prozent-Konfidenzintervalls. Die Simulationen basieren auf der Annahme, dass mehrperiodig-aufgezinste Renditen lognormal verteilt sind.
Grundlage sind die langfristigen Kapitalmarktannahmen von LIQID und der LGT. Die verwendeten Verteilungsparameter basieren auf komplexen Kapitalmarktmodellen, können aber nicht alle möglichen zukünftigen Entwicklungen berücksichtigen. Extremszenarien wurden explizit nicht modelliert. Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Es ist möglich, dass sich Ihre Anlage schlechter entwickelt als in den Prognosen dargestellt. Stand: Dezember 2024.