Was sind aktuelle Trends im Wealth Management?

Mit Blick auf neue Kundenbedürfnisse sind Anleger zunehmend an Anbietern interessiert, die ihnen die Integration von Bank- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen, personalisierte Angebote und einen Omnikanal-Zugang (also persönliche und digitale Kontaktpunkte) bieten. So sind z.B. 50 Prozent der vermögenden Kunden der Meinung, dass ihr Vermögensverwalter die digitalen Möglichkeiten in allen Bereichen verbessern sollte.

Um die Renditechancen und Diversifikationsvorteile alternativer Anlageklassen für ihre Portfolios zu nutzen, suchen Investoren immer häufiger nach Vermögensverwaltern, die ihnen Zugang zu diesen neuen Produkten verschaffen können. Von besonderem Interesse sind in diesem Kontext private Anlageklasse wie Private Equity oder Venture Capital und digitale Vermögenswerte wie Kryptowährungen.

Nicht zuletzt ist auch die Digitalisierung ein anhaltender Trend in der Branche, wie das stetige Wachstum digitaler Vermögensverwalter („Robo-Advisors“) deutlich zeigt. Allerdings stehen viele Anleger Anbietern, die ihr Geschäft ausschließlich online und automatisiert abwickeln, skeptisch gegenüber. Fragen zur Datensicherheit bzw. insbesondere mangelnde Personalisierungsmöglichkeiten sind dabei die Haupttreiber der Skepsis.

Während traditionelle Institute oftmals langsam auf Veränderungen reagieren, sind sich WealthTecs wie LIQID der neuen Kundenbedürfnisse bewusst und nutzen die technologischen Trends, um professionelle und individuelle Vermögensverwaltung einer großen Gruppe potenzieller Anleger anzubieten. So war die private Vermögensverwaltung in der Vergangenheit eine Dienstleistung, die in der Regel nur Anlegern mit hohen, meist siebenstelligen Beträgen offenstand. Ein möglicher Zugang zu exklusiven Anlageklassen wie Private Equity oder Venture Capital war oft sogar nur institutionellen Investoren vorbehalten.

LIQID bietet seinen Kunden nun beides: ein maßgeschneidertes Wealth Management und, für erfahrene Anleger, die Möglichkeit, ihr Portfolio um Private Markets Anlagen zu erweitern - durch digitale Prozesse und modernste Technologien sogar noch bequemer und kostengünstiger als traditionelle Vermögensverwalter. Wirklich kundenorientiert verfügt LIQID dabei nicht nur über personalisierte Inhalte und Lösungen, sondern steht seinen Kunden bei Fragen per E-Mail, Telefon, Video oder - bei größeren Vermögen - auch persönlich vor Ort zur Seite.

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^{1 Dafür macht die Studie u.a. die Abschaffung von Brokerage-Provisionen, die Möglichkeit des Kaufs von „Fractional Shares“ (also Bruchteilen von Aktien) im Zusammenspiel mit den pandemiebedingt hohen Sparquoten verantwortlich.}

^{Quellen: McKinsey Global Wealth Management & Asset Management Practice; BCG Global Asset Management Report 2022; BNY Mellon; McKinsey Affluent and High-Net-Worth Consumer Insights Survey 2022; McKinsey Fintech Report Deutschland 2022}